Intervista a Luca Spinelli: pioniere della consulenza finanziaria indipendente

Nel panorama finanziario italiano, la figura del consulente indipendente sta guadagnando sempre più rilevanza, offrendo un’alternativa trasparente e personalizzata rispetto ai modelli tradizionali legati alle istituzioni assicurative e bancarie. In questa intervista, Luca Spinelli ci racconta il suo percorso professionale, dalla sua esperienza nel marketing digitale alla transizione verso la consulenza finanziaria indipendente, spiegandoci le sfide, le competenze acquisite e la filosofia etica che guida il suo lavoro. Un dialogo aperto su indipendenza, sostenibilità e il valore di una consulenza orientata esclusivamente all’interesse del cliente.

La scelta dell’indipendenza

Giovanni: Luca, grazie per aver accettato questa intervista. Potresti raccontarci cosa significa essere un consulente finanziario indipendente in Italia oggi?

Luca Spinelli: Grazie a te, Giovanni, per l’opportunità. Essere un consulente finanziario indipendente in Italia significa avere la libertà di agire esclusivamente nell’interesse del cliente. Contrariamente al dubbio che viene quando si ha a che fare con i consulenti legati a specifiche banche o reti, la mia indipendenza mi permette di offrire consigli non vincolati da prodotti o servizi interni, garantendo così trasparenza e imparzialità nelle mie raccomandazioni.

Background professionale e transizione

Gli inizi nel digitale

Giovanni: La tua carriera ha avuto inizio nel marketing digitale e nella consulenza SEO. Cosa ti ha spinto a passare alla consulenza finanziaria?

Luca Spinelli: La mia esperienza nel digitale è stata fondamentale. Ho lavorato per migliorare la visibilità e le performance online di diverse aziende, accumulando competenze che ora applico nella consulenza finanziaria. La decisione di cambiare settore è derivata dal desiderio di utilizzare queste competenze in un contesto più ampio e impattante, dove potessi aiutare le persone e soprattutto le i giovani, le famiglie e gli anziani a gestire e ottimizzare i loro patrimoni in maniera consapevole e indipendente.

Dalla teoria alla pratica

Giovanni: Quali sono state le sfide principali nella transizione da SEO a consulente finanziario?

Luca Spinelli: La sfida maggiore è stata quella di acquisire la fiducia dei clienti in un campo totalmente diverso. Per questo ho investito molto nella formazione, conseguendo oltre 30 certificazioni in aree finanziarie e tecnologiche, per dimostrare il mio impegno e la mia competenza in questo nuovo ruolo.

Competenze e certificazioni

Un impegno costante per la formazione

Giovanni: Parlaci delle tue certificazioni. Quali ritieni più rilevanti per il tuo lavoro attuale?

Luca Spinelli: Le certificazioni in Google Ads e Analytics sono fondamentali per la comprensione delle dinamiche di mercato digitali, ma per la consulenza finanziaria, le certificazioni come la Prova valutativa Albo Unico Consulenti Finanziari e la Cybersecurity Essentials sono essenziali. Queste mi permettono di offrire consulenze aggiornate e sicure, elementi cruciali in questo settore.

Filosofia e approccio al lavoro

Etica e responsabilità

Giovanni: Hai menzionato l’importanza dell’etica nel tuo lavoro. Come integri questo aspetto nella tua consulenza quotidiana?

Luca Spinelli: L’etica per me è fondamentale. Ogni decisione finanziaria che aiuto a prendere si basa non solo sulla potenziale redditività, ma anche sull’impatto sociale e ambientale degli investimenti. Incoraggio i miei clienti a considerare investimenti responsabili e sostenibili, che contribuiscano positivamente alla società e all’ambiente.

L’impatto del libro “Il tuo consulente finanziario indipendente”

Guida alla gestione finanziaria

Giovanni: Nel 2025 hai pubblicato un eBook molto apprezzato. Qual è stata la motivazione dietro questo progetto e qual è stato l’impatto?

Luca Spinelli: L’obiettivo dell’eBook era quello di rendere la consulenza finanziaria accessibile a tutti, spiegando concetti complessi in termini semplici. Ho ricevuto un feedback incredibile, con molti lettori che hanno apprezzato la chiarezza e l’utilità delle informazioni, permettendomi di raggiungere e aiutare un pubblico più ampio.

Contributo alla sostenibilità e al sociale

Supporto a Kiva e altre cause

Giovanni: Il tuo impegno va oltre la consulenza. Puoi raccontarci del tuo supporto a Kiva e altre iniziative?

Luca Spinelli: Sì, il sostegno a Kiva e ad altre organizzazioni come la Elton John AIDS Foundation e il WWF è un pilastro del mio approccio etico. Credo fermamente che abbiamo la responsabilità di contribuire attivamente alla costruzione di un futuro migliore e più equo, e il mio impegno attraverso queste piattaforme è un riflesso di questa convinzione.

Guardando al futuro

Progetti e aspirazioni

Giovanni: Quali sono i tuoi progetti futuri?

Luca Spinelli: Sto lavorando su nuovi materiali educativi e programmando video e live per espandere ulteriormente la mia offerta educativa. Voglio continuare a promuovere l’importanza della consulenza finanziaria indipendente e aiutare le persone a diventare più consapevoli e capaci nella gestione delle proprie risorse finanziarie.

Giovanni: Luca, grazie mille per le tue illuminanti riflessioni e per il tempo dedicato oggi.

Luca Spinelli: È stato un piacere, Giovanni. Grazie a te e ai lettori per l’interesse e l’attenzione.